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陕国投流年不利遇兑付危机自掏腰包21亿维护刚性兑付

2019-09-11 10:52:03来源:励志吧0次阅读

本报见习记者 吕江涛 继山东、西藏信托之后,陕国投再次“触雷”:其管理运作的“福建泰宁南方林业信托贷款集合资金信托计划”(下称“南方林业信托项目”)距离最终兑付时间仅剩10余天,融资方目前已无力还款。无奈之下,陕国投只能选择以自有资金2.1亿元兜底。

值得注意的是,这已是陕国投在不到一年的时间里第二次用自有资金为出现兑付危机的项目兜底。去年8月,因向河南裕丰矿业发放的两笔信托贷款出现兑付危机,陕国投A不得不以5.98亿元自有资金受让该信托受益权。陕国投去年实现净利润3.13亿元,同比增20.12%,大大低于其营业收入44.5%的增速,正是受累于去年8月5.98亿元的裕丰集合信托项目“刚性兑付”。

2.1亿元项目再遇兑付危机

相关资料显示,2012年6月29日,陕国投发起设立福建泰宁南方林业信托贷款集合信托,期限2年,资金规模2亿元,年利率15%。这款产品支付给投资者的年化收益率为300万元以下10.5%、300万元至1000万元为11.5%,1000万元以上则是12%。这意味着支付给渠道费用、信托报酬等合计在3%至4.5%之间。

资金用途方面,1亿元用于南方林业公司并购三家林业公司的股权,分别为:江西泰联林业发展有限公司、弋阳县顺弋实业有限公司、重庆鹏辉林业投资有限公司;另外的1亿元用于补充南方林业公司的流动资金。

风控措施共有三项,首先是华阳林业(三明)开发公司以位于建宁县的枫源国有林业采育场等六个林场的141,389亩林权资产提供抵押担保,评估价值为54651.59万元;其次江西泰联林业发展公司以江西省宁都县境内27136.8亩林权资产提供抵押担保,评估价值为4273.87万元。两项抵押物合计评估价值58925.46万元,本息抵押率约为39%。再者南方林业公司董事长兼总经理周道芳及其配偶为偿还贷款本息提供个人无限连带责任担保。

陕国投A公告表示,由于当地政府相关政策调整削减了林业采伐指标,公司日常运营受到一定影响;加之在宏观经济下行等压力下,国内林权交易市场活跃度下降;而借款人为实现上市目标等而盲目扩张,特别是多方高成本举债,导致企业经营出现困难,不能按期还本付息。

最终兑付时间仅剩10余天,指望南方林业还款兑付已经基本上没有了可能。陕国投遂决定将以2.1亿元自有资金,受让该信托受益权,未来将在合适时机处置抵押资产。

目前陕国投已经冻结南方林业及其关联方共计2.22亿元银行存款,期限为六个月;其次查封、冻结江西泰联林业公司、华阳林业(三明)公司提供抵押担保的财产。不过,陕国投表示,由于经济形势复杂,投资者对林权资产的投资意愿有所降低,变现处置预计需要一定过程。

曾花近6亿元为另一项目买单

在信托业兑付风险来临时,陕国投可谓流年不利。2013年8月,该公司曾掏出近6亿元,通过受让信托受益权的方式为裕丰公司贷款集合资金信托项目“兜底”。

资料显示,2012年4月11日和7月25日,陕国投向河南省裕丰复合肥有限公司(下称裕丰公司)提供了两笔信托贷款,两信托计划总募集规模5.7亿元。但从2012年年底开始,裕丰公司已无法按期付息。

2013年4月11日,裕丰公司贷款集合资金信托计划到期,裕丰公司已无法按约定兑付本息。陕国投也是采取收益权转让的方式,以5.98亿自有资金购买了这两笔信托的收益权,终止了信托计划。

对于陕国投来说,接下来要做的就是尽快变现抵押资产。据了解,两期信托项目的抵押资产有,江苏润泰地产开发有限公司评估值为2.4亿元的土地使用权及地上建筑物、无锡保利资产经营实业有限公司的105套营业用房和无锡湖玺实业有限公司的四套商业用房,两处资产评估价值11.62亿元,以及河南省裕丰复合肥有限公司64%股权。

陕国投2013年实现净利润3.13亿元,同比增涨20.12%,大大低于其营业收入44.5%的增速,正是受累于去年8月5.98亿元的裕丰集合信托项目“刚性兑付”。

以2.1亿元自有资金兜底南方林业信托项目,陕国投并非全无压力。截至今年一季末,其账上货币资金仅有3.84亿元,此次兜底所需资金就占其50%以上。陕国投A今年一季报显示,因代垫款增加,其一季度其他应收款大幅增加310.11%,而资产减值损失更是同比增加5956.58%。与此同时,其营业收入和净利润分别为1.75亿元、7477.26万元,同比仅分别增长2.83%、1.32%。

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